建行林芝分行2025年第一期反洗錢(qián)培訓(xùn)考試

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一、單選題

1. 根據(jù)2025版《反洗錢(qián)法》，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。

A. 3年B. 5年C. 10年D. 永久保存

2. 以下哪項(xiàng)不屬于2025版《反洗錢(qián)法》中規(guī)定的“高風(fēng)險(xiǎn)客戶”？

A. 洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)用戶B. 跨境交易客戶C. 普通工薪階層D. 虛擬貨幣交易平臺(tái)用戶

3. 金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A. 24小時(shí)B. 48小時(shí)C. 5個(gè)工作日D. 10個(gè)工作日

4. 以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的內(nèi)容？

A. 客戶身份識(shí)別B. 可疑交易報(bào)告C. 客戶隱私保護(hù)D. 大額交易監(jiān)測(cè)

5. 根據(jù)2025版《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢(qián)義務(wù)的，涉及金額不足1000萬(wàn)元，最高可處以（）的罰款。

A. 50萬(wàn)元B. 100萬(wàn)元C. 500萬(wàn)元D. 1000萬(wàn)元

6.（）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)反洗錢(qián)國(guó)際合作，代表中國(guó)政府參與有關(guān)國(guó)際組織活動(dòng)，依法與境外相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)合作，交換反洗錢(qián)信息。

A. 中國(guó)人民銀行B. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C. 國(guó)務(wù)院D. 外交部

二、多選題

1. 可疑交易特征包括？（）

A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出B. 頻繁更換非同名收款賬戶C. 定期繳納水電費(fèi)D. 跨境交易與客戶身份不匹配

2. 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（）

A. 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B. 開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)C. 定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D. 保存客戶身份資料和交易記錄

3. 以下哪些行為可能構(gòu)成洗錢(qián)罪？（）

A. 提供資金賬戶B. 協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金C. 通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移資金D. 購(gòu)買(mǎi)合法商品

4. 金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（）

A. 立即凍結(jié)客戶賬戶B. 向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告C. 繼續(xù)監(jiān)測(cè)客戶交易D. 通知客戶

5. 2025版《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢(qián)義務(wù)的，可能面臨哪些處罰？（）

A. 警告B. 罰款C. 吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照D. 刑事責(zé)任

6.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款（）

A. 未按照規(guī)定開(kāi)展客戶盡職調(diào)查B. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C. 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易D. 未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易

三、判斷題

1. 2025版《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

2. 金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)立即凍結(jié)客戶賬戶。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展一次反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

4.客戶拒絕提供身份證明時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可酌情提供部分金融服務(wù)。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

5. 2025版《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢(qián)義務(wù)的，最高可處以1000萬(wàn)元的罰款。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

6.反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，并依據(jù)反洗錢(qián)法采取相關(guān)措施的行為。

A.正確B.錯(cuò)誤

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