反洗錢法（2024年修訂）考試

1. 姓名：

2. 2024年11月8日，十四屆全國人大常委會(huì)第十二次會(huì)議表決通過了新修訂的《反洗錢法》，自（）起施行。

A.2024年12月1日B.2025年1月1日 C.2025年3月1日 D.2025年5月1日

3. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

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4. 以下說法錯(cuò)誤的是：

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度B.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 C.金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事等人員能夠證明自己已經(jīng)勤勉盡責(zé)采取反洗錢措施的，可以不予處罰D.僅金融機(jī)構(gòu)有履行反洗錢職責(zé)的義務(wù)

5. 以下哪點(diǎn)不是本次《反洗錢法》提到的內(nèi)容：

A.明確特定非金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢義務(wù)主體的范圍B.允許反洗錢工作跨境合作、信息共享C.擴(kuò)大上游犯罪的范圍D.明確合規(guī)為本的工作要求

6. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查、保存客戶身份資料和交易記錄、報(bào)告大額交易和可疑交易的，對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重或逾期未改正的，處（）罰款。

A.二十萬元以上五十萬元以下B.二十萬元以上一百萬元以下C.二十萬元以上二百萬元以下C.二十萬元以上三百萬元以下

7. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評(píng)估客戶整體狀況及交易情況，了解客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形的，必要時(shí)可以采?。? ）等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

A.限制交易方式、金額或者頻次B.限制業(yè)務(wù)類型C.拒絕辦理業(yè)務(wù)D.終止業(yè)務(wù)關(guān)系

8. 有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查：

A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)B.有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)C.對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問

9. 反洗錢行政主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，可以采取下列措施：

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)被檢查事項(xiàng)作出說明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)，調(diào)取、保存金融機(jī)構(gòu)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)中的有關(guān)數(shù)據(jù)、信息

10. 《反洗錢法》（2024年修訂）明確了“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管原則。

正確錯(cuò)誤

11. 《反洗錢法》（2024年修訂）正式將“客戶身份識(shí)別制度”更改為“客戶盡職調(diào)查制度”并擴(kuò)大了身份不明客戶的定義。

正確錯(cuò)誤

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