黑龍江分公司2025年一季度反洗錢考試2025.3

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1.洗錢活動可以通過哪種途徑和方式？1.通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化 2.通過購買彩票進(jìn)行洗錢 3.通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢 4.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。（）【單選題】

A、1，3B、1，3，4C、2，3，4D、1，2，3，4

2.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）?！締芜x題】

A、保存 5 年B、保存 10 年C、保存 20 年D、按最長期限保存

3.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。1.真實(shí)
性 2.有效性 3.完整性 4.合法性?！締芜x題】

A、1，2B、1，4C、1，2，3D、1，2，3，4

4.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以
有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性?！締芜x題】

A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、有效性為本D、合規(guī)為本

5.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99 號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、3B、5C、2D、4

6.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。【單選題】

A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資

7.在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù)：（）【單選題】

A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

8.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的（）。【單選題】

A、檢查通知書B、協(xié)查通知書C、調(diào)查通知書D、查詢通知書

9.客戶盡職調(diào)查制度中（）指對法人或者非法人組織最終掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人?！締芜x題】

A、受益所有人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人

10.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級?！締芜x題】

A、2B、3C、5D、10

11.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。【單選題】

A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新

12.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供?！締芜x題】

A、保存B、銷毀C、保密D、封存

13.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）【單選題】

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

14.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。【單選題】

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度

15.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶?！締芜x題】

A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?！締芜x題】

A、丟失B、損害C、變更D、毀損

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識別交易的受益人?！締芜x題】

A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實(shí)性

18.在現(xiàn)代社會中,通過（）洗錢是最主流的洗錢形式?！締芜x題】

A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會計(jì)師D、金融業(yè)

19.根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括：（）【單選題】

A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人

20.《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的預(yù)防。（）【單選題】

A、是B、否

對本次培訓(xùn)質(zhì)量的滿意度為（）

A、100%B、80%C、60%D、40%E、20%F、不滿意

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