20250306反洗錢考試

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四川分公司本級(jí)四川分公司業(yè)務(wù)中心天府大道營業(yè)部日月大道營業(yè)部人民南路營業(yè)部德陽營業(yè)部瀘州營業(yè)部綿陽營業(yè)部宜賓營業(yè)部

1、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報(bào)告進(jìn)行報(bào) 送（）。【單選題】

A、是B、否

2.在開展監(jiān)管走訪時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于 3 人，并出示合法證件（）?！締芜x題】

A、是B、否

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè) 機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告（）?！締芜x題】

A、是B、否

4.反洗錢工作小組應(yīng)根據(jù)工作需要定期或不定期召開工作會(huì)議，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行部署、協(xié)調(diào)、研究。工作會(huì)議每年至少應(yīng)召開（）次?！締芜x題】

A 、1B 、2C 、3D 、4

5.根據(jù)《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，“受益所有人”指對(duì)法人或者非法人組織最終掌握控制權(quán)或者（）的一個(gè)或多個(gè)自然人?！締芜x題】

A、獲取收益B、實(shí)際控制C、絕對(duì)控股D、具有表決權(quán)

6.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在 ( )個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)本機(jī)構(gòu)中、中高、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核工作。【單選題】

A 、5B 、10C 、15D 、20

7、四十六周歲以上的，發(fā)給（）有效的居民身份證?！締芜x題】

A、十年B、十五年C、二十年D、長期

8.中國積極參加國際反洗錢合作， 2007 年 6 月，中國正式加入（），成為該組織正式成員?！締芜x題】

A、金融行動(dòng)特別工作組B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)

9.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢( )?！締芜x題】

A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判

10.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）?！締芜x題】

A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任

11.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。【單選題】

A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證

12.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí) 以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正; 情節(jié)嚴(yán)重的，處 20 萬元以上 50 萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé) 的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處 1 萬元以上 5 萬元以下罰款:（）【單選題】

A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的B、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的; 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的

13.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以: ( )【單選題】

A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。【單選題】

A、中國人民銀行B、反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國人民銀行總行

15.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。【單選題】

A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行

16.目前中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（）。【單選題】

A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部

17.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（）?！締芜x題】

A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人

18.金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢預(yù)防措施有: 1、客戶身份識(shí)別; 2、報(bào)告大額交易和可疑交易; 3、保存客戶身份資料和交易信息;4、客戶身份登記。（）【單選題】

A 、1 ，2 ，3B 、2 ，3 ，4C 、1 ，2 ，4D 、1 ，3 ，4

19.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交( ), 受法律保護(hù)。【單選題】

1、可疑交易報(bào)告

2、大額交易報(bào)告

3、年度工作報(bào)告

4、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

A 、1 ，2B 、2 ，3C 、2 ，4D 、1 ，3

20.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（）。【單選題】

1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

2、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的

3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的

4、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的

A 、1 ，2 ，3B 、2 ，3 ，4C 、1 ，2 ，4D 、1 ，3 ，4

21.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（）【單選題】

A、正確B、錯(cuò)誤

22.涉及涉嫌洗錢、恐怖融資活動(dòng)等未查清的有關(guān)資料，若已超過保管期限，可不再保存。 ( )【單選題】

A、正確B、錯(cuò)誤

23.下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）?！締芜x題】

A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易金額較大

24.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助，由（）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理?！締芜x題】

A、中國人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、檢察機(jī)關(guān)

25.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查:（）【單選題】

A、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院

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