郵儲銀行2025年反洗錢考試

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反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當對客戶身份進行識別，以下哪項不是客戶身份識別的基本要求？

A核實客戶身份證明文件B了解客戶的職業(yè)信息C記錄客戶的住址信息D要求客戶提交納稅證明

新版《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)市場主體“受益所有人”登記信息與客戶提供的資料不一致的，應(yīng)該如何操作？

A按照客戶提供的資料填寫B按照人行系統(tǒng)公示的信息填寫C向中國人民銀行反饋D按照我行客戶經(jīng)理調(diào)查情況填寫

以下哪項不屬于洗錢犯罪的上游犯罪？

A毒品犯罪B黑社會性質(zhì)的組織犯罪C詐騙罪D貪污賄賂犯罪

新版《反洗錢法》什么時候?qū)嵤?/legend>

A2024年12月1日B2025年1月1日C2025年2月1日D2025年3月1日

以下哪項是金融機構(gòu)在客戶身份識別中應(yīng)當特別注意的風險因素？

A客戶年齡較大B客戶職業(yè)為公務(wù)員C客戶頻繁更換聯(lián)系方式D客戶交易金額較小

新版《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）年

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直播洗錢案件中，洗錢者可能通過哪些手段來掩蓋非法所得來源？

A利用直播平臺進行虛假交易B通過打賞、刷禮物等方式轉(zhuǎn)移資金C偽造交易記錄以混淆視聽D直接將非法所得存入銀行賬戶

直播洗錢案件的調(diào)查和處理過程中，可能面臨的挑戰(zhàn)包括哪些？

A犯罪分子使用技術(shù)手段掩蓋交易痕跡B跨境洗錢活動難以追蹤C直播平臺不配合調(diào)查或提供虛假信息D反洗錢調(diào)查人員缺乏專業(yè)的工具和技能

以下哪些行為可能構(gòu)成洗錢？

A通過虛假交易轉(zhuǎn)移資金B使用他人賬戶進行資金轉(zhuǎn)移C將非法所得投資于合法企業(yè)D通過賭博等活動掩蓋資金來源

反洗錢工作的主要目標包括哪些？

A預(yù)防洗錢活動B打擊洗錢犯罪C維護金融穩(wěn)定D促進經(jīng)濟發(fā)展

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