2025年交通銀行哈密分行反洗錢法考試

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3. 2024年11月8日，十四屆全國人大常委會第十二次會議表決通過了新修訂的《反洗錢法》，自（）起施行。

A.2024年12月1日B.2025年1月1日 C.2025年3月1日 D.2025年5月1日

4. 客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。

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5. 以下說法錯誤的是：

A.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度B.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易 C.金融機構董事、監(jiān)事等人員能夠證明自己已經(jīng)勤勉盡責采取反洗錢措施的，可以不予處罰D.僅金融機構有履行反洗錢職責的義務

6. 金融機構未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查、保存客戶身份資料和交易記錄、報告大額交易和可疑交易的，對于情節(jié)嚴重或逾期未改正的，處（）罰款。

A.二十萬元以上五十萬元以下B.二十萬元以上一百萬元以下C.二十萬元以上二百萬元以下C.二十萬元以上三百萬元以下

7. 金融機構發(fā)現(xiàn)可疑交易后，向反洗錢中心提交報告的時限是：

A. 24小時內(nèi) B. 48小時內(nèi) C. 5個工作日內(nèi)D. 10個工作日內(nèi)

8. 有下列情形之一的，金融機構應當開展客戶盡職調(diào)查：

A.與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務B.有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動C.對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問

9. 2025年的《反洗錢法》明確了“風險為本”的監(jiān)管原則。

正確錯誤

10. 2025年《反洗錢法》正式將“客戶身份識別制度”更改為“客戶盡職調(diào)查制度”并擴大了身份不明客戶的定義。

正確錯誤

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