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超高凈值客戶(hù)需求問(wèn)卷調(diào)查（分行版）
本調(diào)研所稱(chēng)超高凈值客戶(hù)是指，在我行AUM達(dá)到800萬(wàn)等值人民幣以上的客群。須注意，該類(lèi)客戶(hù)的金融資產(chǎn)總額預(yù)計(jì)在5000萬(wàn)以上。
1. 您的姓名（中文姓名）
2.
您的8位工號(hào)（如04601255）
3. 您的所屬分行
上海
北京
深圳
廣州
珠海
4. 您當(dāng)前管戶(hù)的超高凈值客戶(hù)(AUM 800萬(wàn)及以上)，以下哪類(lèi)人群占比較高（選前三項(xiàng)）？
企業(yè)主/家族企業(yè)：財(cái)富來(lái)自企業(yè)盈利
企業(yè)高管：財(cái)富來(lái)自薪資/分紅/股權(quán)
財(cái)富繼承者：財(cái)富來(lái)自親屬贈(zèng)予/傳承
專(zhuān)業(yè)房產(chǎn)投資者：財(cái)富來(lái)自房產(chǎn)租金/交易溢價(jià)
專(zhuān)業(yè)投資者：財(cái)富來(lái)自金融投資盈利
其他（請(qǐng)說(shuō)明）
5.
您認(rèn)為，超高凈值客戶(hù)選擇本行的主要原因是？（請(qǐng)按重要性排序）
品牌效應(yīng)
有競(jìng)爭(zhēng)力的財(cái)富產(chǎn)品組合
多樣的個(gè)人賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)（匯款、結(jié)售匯等）
跨境金融服務(wù)能力
客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)度/信任度
便捷的數(shù)字化服務(wù)
豐富的非金融類(lèi)客戶(hù)權(quán)益體系（如醫(yī)療、教育、圈層資源等）
其他（請(qǐng)說(shuō)明）
6.
超高凈值客戶(hù)對(duì)以下金融服務(wù)的需求是？（1-5分，1=無(wú)需求，5=強(qiáng)烈需求）
無(wú)需求
需求不明顯
一般
有需求
強(qiáng)烈需求
全球金融類(lèi)資產(chǎn)配置
非金融資產(chǎn)的配置（奢侈品、房產(chǎn)、古董等）
家族信托/財(cái)富傳承規(guī)劃
稅務(wù)規(guī)劃與法律法規(guī)咨詢(xún)
跨境金融聯(lián)動(dòng)解決方案（內(nèi)存外貸等）
7.
除上述所提的金融服務(wù)外，還有其他選項(xiàng)嗎？
沒(méi)有了
有（請(qǐng)說(shuō)明）
8. 對(duì)此金融需求的強(qiáng)烈程度是？
（1-5分，1=無(wú)需求，5=強(qiáng)烈需求）
無(wú)需求
1
2
3
4
5
需求強(qiáng)烈
9.
超高凈值客戶(hù)更傾向于獲取投資機(jī)會(huì)的方式？
有合適機(jī)會(huì)時(shí)，客戶(hù)經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)絡(luò)并一對(duì)一專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明
統(tǒng)一推送的產(chǎn)品宣導(dǎo)一頁(yè)通（人工或系統(tǒng)推送）
自主登錄我行公共平臺(tái)查詢(xún)（公眾號(hào)、官網(wǎng)、手機(jī)銀行APP）
參與線(xiàn)下路演活動(dòng)
其他（請(qǐng)說(shuō)明）
10.
超高凈值客戶(hù)青睞的財(cái)富產(chǎn)品有？（按優(yōu)先級(jí)排序）
保本/部分保本理財(cái)產(chǎn)品
內(nèi)地股票、內(nèi)地公募基金
固收類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品（非保本）
海外基金、海外股票連結(jié)性票據(jù)
金融衍生品投資
另類(lèi)投資（私募基金等）
保險(xiǎn)及年金計(jì)劃
現(xiàn)金及短期流動(dòng)性管理
外匯及貴金屬
其他（請(qǐng)說(shuō)明）
11.
與同業(yè)的私行服務(wù)相比，本行面向超高凈值客戶(hù)的競(jìng)爭(zhēng)力是？
明顯落后
落后
持平
領(lǐng)先
顯著領(lǐng)先
財(cái)富產(chǎn)品：產(chǎn)品研發(fā)及盈利能力
服務(wù)網(wǎng)絡(luò)：人員服務(wù)質(zhì)量及響應(yīng)速度
權(quán)益體系：積分/營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的吸引力或資源稀缺性
技術(shù)能力：金融科技便捷性
專(zhuān)業(yè)能力：金融知識(shí)及市場(chǎng)判斷力
12.
是否曾因外部特別的金融產(chǎn)品而導(dǎo)致客戶(hù)流失？請(qǐng)舉例：
是（請(qǐng)簡(jiǎn)述）
否
13.
您認(rèn)為，對(duì)于超高凈值客戶(hù)，本行需提升哪些服務(wù)能力？（優(yōu)先級(jí)從高到底排序1為最高）
智能化財(cái)富展業(yè)工具（如：智能投顧、資產(chǎn)診斷模型等）
具備專(zhuān)業(yè)能力的專(zhuān)屬客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)
更豐富的海外市場(chǎng)產(chǎn)品
非金融增值服務(wù)（如健康管理、子女教育）
更直觀、有效的行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
其他
14.
展業(yè)時(shí)，您面臨的最大內(nèi)部障礙是？
產(chǎn)品交易流程繁瑣、冗長(zhǎng)
營(yíng)銷(xiāo)/維護(hù)客戶(hù)的合規(guī)要求靈活性不足
銀行內(nèi)部跨條線(xiàn)協(xié)作效率不足
客戶(hù)需求與產(chǎn)品匹配度不足
金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)支持不足
整體配置產(chǎn)品不足
其他
15.
請(qǐng)簡(jiǎn)述您對(duì)我行服務(wù)超高凈值客戶(hù)的建議（可選）
16.
您認(rèn)為超高凈值客戶(hù)最需要的前6項(xiàng)權(quán)益包括哪些？（多選題）
財(cái)富傳承與家族治理咨詢(xún)
醫(yī)療權(quán)益
教育權(quán)益
出行權(quán)益
旅行權(quán)益
運(yùn)動(dòng)權(quán)益
文娛權(quán)益
奢侈品權(quán)益
高端圈層資源
金融產(chǎn)品收費(fèi)優(yōu)惠
生日、節(jié)日關(guān)懷
17.
與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相比，本行在以下權(quán)益的競(jìng)爭(zhēng)力如何？（1=明顯落后，5=顯著領(lǐng)先）
明顯落后
落后
持平
領(lǐng)先
顯著領(lǐng)先
財(cái)富傳承與家族治理咨詢(xún)
醫(yī)療權(quán)益
教育權(quán)益
出行權(quán)益
旅行權(quán)益
運(yùn)動(dòng)權(quán)益
文娛權(quán)益
奢侈品權(quán)益
高端圈層資源
金融產(chǎn)品收費(fèi)優(yōu)惠
生日、節(jié)日關(guān)懷
18.
您所接觸的超高凈值客戶(hù)，最常將我行與哪些銀行作比較（最多選5項(xiàng)）
匯豐銀行
渣打銀行
恒生銀行
星展銀行
富邦華一
南洋商業(yè)銀行
中國(guó)銀行
工商銀行
建設(shè)銀行
農(nóng)業(yè)銀行
交通銀行
招商銀行
中信銀行
平安銀行
浦發(fā)銀行
民生銀行
興業(yè)銀行
19.
超高凈值客戶(hù)是否因權(quán)益不足而流失？請(qǐng)舉例競(jìng)品吸引客戶(hù)的典型權(quán)益：
是，競(jìng)品案例：
否
20.
以下哪類(lèi)權(quán)益最能提升超高凈值客戶(hù)“不可替代性”的感受？（多選題，最多選5項(xiàng)）
財(cái)富傳承與家族治理咨詢(xún)
醫(yī)療權(quán)益
教育權(quán)益
出行權(quán)益
旅行權(quán)益
運(yùn)動(dòng)權(quán)益
文娛權(quán)益
奢侈品權(quán)益
高端圈層資源
生日、節(jié)日關(guān)懷
21.
您認(rèn)為本行急需補(bǔ)充的權(quán)益類(lèi)型是？（開(kāi)放題）
22.
超高凈值客戶(hù)是否需要更豐富的禮賓服務(wù)？（禮賓服務(wù)是指通過(guò)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，向高凈值客戶(hù)提供的預(yù)定酒店、米其林餐廳、定制旅行、訂購(gòu)特定奢侈品等特權(quán)服務(wù)，通常按次收費(fèi)）
是，現(xiàn)有禮賓服務(wù)不足
否，客戶(hù)對(duì)禮賓服務(wù)無(wú)需求
不確定
23. 您認(rèn)為對(duì)于超高凈值客戶(hù)，更希望采取哪種權(quán)益兌換方式
給與客戶(hù)積分，完全由客戶(hù)自行選擇兌換哪些權(quán)益
高凈值客戶(hù)不習(xí)慣用積分，直接送具體權(quán)益
積分+權(quán)益贈(zèng)送，兩者都需要
24.
您對(duì)我行客戶(hù)權(quán)益還有哪些優(yōu)化建議？（非必須）
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