陽朔農(nóng)商行反詐工作應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)考試

支行（部門）簡稱：

您的姓名：

1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用什么技術(shù)手段實(shí)施詐騙的行為?（）

A、電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段B、傳統(tǒng)詐騙技術(shù)手段C、現(xiàn)場(chǎng)接觸技術(shù)手段D、實(shí)體交易技術(shù)手段

2、騙子冒充 “公安局、檢察院、法院、社保、醫(yī)?！?工作人員，以各種理由要求受害人將個(gè)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)到 “安全賬戶”，這屬于哪種詐騙類型?（）

A、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙B、冒充公檢法詐騙C、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙D、投資理財(cái)詐騙

3、銀行員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于客戶身份識(shí)別，要嚴(yán)格執(zhí)行（）。

A、“四必問”B、“五必問”C、“六必問”D、“七必問”

4、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》于何時(shí)起施行?（）

A、2022 年 12 月 1 日B、2024 年 3 月 1 日C、2024 年 12 月 1 日D、2016 年 12 月 1 日

5、個(gè)人或單位組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處（）拘留。

A、5 日以上 10 日以下B、10 日以上 15 日以下C、15 日以上 20 日以下D、20 日以上 30 日以下

6、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。

A、五萬元以上五十萬元以下B、五十萬元以上五百萬元以下C、一百萬元以上五百萬元以下D、五百萬元以上一千萬元以下

7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）以電子方式提交可疑交易報(bào)告。

A、5 個(gè)工作日內(nèi)B、10 個(gè)工作日內(nèi)C、15 個(gè)工作日內(nèi)D、20 個(gè)工作日內(nèi)

8、大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）以上（含）的現(xiàn)金繳存屬于大額現(xiàn)金交易。

A、3 萬元B、5 萬元C、10 萬元D、20 萬元

9、《廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)柜面取現(xiàn)審核工作的通知》要求，對(duì)客戶跨網(wǎng)點(diǎn)、跨地市單日單筆 (或累計(jì)) 達(dá)到（）以上的取現(xiàn)（轉(zhuǎn)賬）業(yè)務(wù)，應(yīng)加大柜面審核力度。

A、10000 元（含）B、20000 元（含）C、30000 元（含）D、50000 元（含）

10、《桂林銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作方案》要求強(qiáng)化金融從業(yè)人員反詐宣傳，特別要覆蓋（）。

A、新入職員工B、中層管理人員C、退休人員D、高層管理人員

11、常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型有（）。

A、網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙B、冒充熟人詐騙C、購物退款詐騙D、投資理財(cái)詐騙

12、銀行員工在反電詐工作中的職責(zé)包括（）。

A、客戶宣傳教育B、業(yè)務(wù)辦理審核C、協(xié)助公安機(jī)關(guān)工作D、制定反電詐法律

13、識(shí)別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的要點(diǎn)有（）。

A、異常行為特征B、賬戶交易特征C、信息核實(shí)D、資金來源核實(shí)

14、《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》中的懲戒對(duì)象包括（）。

A、因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙等相關(guān)犯罪受過刑事處罰的人員B、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，有非法買賣、出租、出借相關(guān)卡、賬戶等行為的單位C、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，有假冒他人身份開戶等行為的個(gè)人D、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，有假冒他人身份開戶等行為的相關(guān)組織者

15、金融機(jī)構(gòu)在大額交易和可疑交易報(bào)告工作中的義務(wù)有（）。

A、建立監(jiān)測(cè)系統(tǒng)B、客戶身份識(shí)別C、保存交易記錄D、對(duì)客戶進(jìn)行資金監(jiān)管

16、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙只能通過電話進(jìn)行。

對(duì)錯(cuò)

17、銀行員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情形應(yīng)立即拒絕辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

18、《中華人民共和國刑法修正案（十二）》中對(duì)詐騙公私財(cái)物的處罰只有一種量刑標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)錯(cuò)

19、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

20、《桂林銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作方案》要求發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地作用。

對(duì)錯(cuò)

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