反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試

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1.小王在某期貨公司開立期貨交易賬戶，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十九條，以下該期貨公司做法不符合要求的是（）。

A. 要求小王出示有效身份證件并留存復(fù)印件B. 詢問小王的交易目的和資金來源C. 通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實(shí)小王身份D. 僅登記小王的姓名和聯(lián)系方式后就辦理開戶手續(xù)

2.小張?jiān)谀称谪浌鹃_戶后，近期頻繁進(jìn)行大額期貨交易，且交易時(shí)間多集中在夜間，與小張此前宣稱的交易目的和風(fēng)險(xiǎn)承受能力明顯不符。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十條，期貨公司以下做法不正確的是（）

A. 繼續(xù)觀察小張的交易情況，分析是否需要采取相應(yīng)措施B. 進(jìn)一步核實(shí)小張情況，考慮是否上報(bào)可疑交易報(bào)告C. 不與小張溝通，直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系D. 與小張聯(lián)系，詢問其交易目的和資金來源，進(jìn)一步核實(shí)情況

3.老李委托兒子小李到某期貨公司辦理業(yè)務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條，期貨公司以下做法正確的是（）

A. 只核實(shí)小李的身份，不關(guān)注老李的身份B. 直接讓小李辦理業(yè)務(wù)，不核實(shí)代理關(guān)系C. 核實(shí)小李和老李的身份，并確認(rèn)代理關(guān)系D. 要求老李必須親自到現(xiàn)場辦理業(yè)務(wù)，不允許代理

4.小李在某期貨公司開戶后，一直保持正常的交易頻率。某日，小李變更了身份證有效期，并前往期貨公司更新了相關(guān)信息。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十四條，期貨公司的以下做法正確的是（）

A. 未對小李變更后的身份信息進(jìn)行更新B. 及時(shí)更新小李變更后的身份信息，并按規(guī)定保存資料C. 要求小李重新開戶以更新身份信息D. 僅口頭登記小李的變更信息，未留存任何資料

5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二條規(guī)定，反洗錢旨在預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞以下犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，其中不包括（）。

A. 毒品犯罪B. 恐怖活動(dòng)犯罪C. 金融詐騙犯罪D. 綁架犯罪

6.（多選）根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十九條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A. 識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份B. 了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系和交易的目的C. 對于涉及較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，了解相關(guān)資金來源和用途D. 僅對客戶身份資料的真實(shí)性進(jìn)行審核，不涉及交易目的調(diào)查

7.（多選）根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，期貨公司在依托第三方開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，以下說法正確的是（）

A. 期貨公司應(yīng)評估第三方的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其履行反洗錢義務(wù)的能力B. 第三方風(fēng)險(xiǎn)較高或無能力履行反洗錢義務(wù)，期貨公司仍可依托其開展盡職調(diào)查C. 第三方未采取符合要求的盡職調(diào)查措施，期貨公司需要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任D.第三方應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供必要的客戶盡職調(diào)查信息，并配合金融機(jī)構(gòu)持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查

8.（多選）根據(jù)公司反洗錢制度相關(guān)規(guī)定，以下表述正確的有（）

A. 反洗錢內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理B. 審計(jì)結(jié)果與相關(guān)部門、分支機(jī)構(gòu)的績效考核掛鉤C. 反洗錢內(nèi)部審計(jì)依據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況確定審計(jì)工作范圍、內(nèi)容、方法和頻率D. 反洗錢內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)，也可以與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行

9.某期貨公司在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，將客戶身份資料和交易記錄保存了 8 年，這符合《中華人民共和國反洗錢法》第三十四條的規(guī)定。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

10.客戶盡職調(diào)查需要核實(shí)客戶身份，并且還涉及對客戶背景、資金來源、交易目的、關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)性質(zhì)以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等方面的全面調(diào)查，從多個(gè)維度評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

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