第二季度反洗錢培訓(xùn)考試

基本信息：

姓名：
部門/支公司名稱：

1. 反洗錢的主要措施不包括以下哪項？（）

A. 客戶盡職調(diào)查B. 客戶身份資料和交易記錄保存C. 允許匿名交易D. 大額交易和可疑交易報告

2. 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下哪項措施？（）

A. 要求客戶提供身份證明B. 允許客戶匿名開戶C. 忽略客戶身份的核實D. 只核對客戶的姓名

3. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十七條，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份時，應(yīng)確保第三方采取了哪些措施？（）

A. 任何措施B. 符合本法要求的客戶身份識別措施C. 第三方自己的內(nèi)部措施D. 與金融機構(gòu)無關(guān)的措施

4. 金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，將面臨什么處罰？（）

A. 警告B. 限期改正C. 罰款D. 停業(yè)整頓

5. 反洗錢信息保密規(guī)定要求，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于什么？（）

A. 反洗錢行政調(diào)查B. 任何調(diào)查C. 公開發(fā)布D. 商業(yè)用途

6. 客戶身份識別的完整流程中，不包括以下哪項？（）

A. 了解客戶本人的真實身份B. 核對客戶提供的身份證件C. 忽略客戶與證件上身份的一致性D. 登記客戶的基本身份基本信息

7. 大額交易報告標準中，不包括以下哪項？（）

A. 單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上B. 單筆或者當日累計外幣交易等值1萬美元以上C. 單筆交易金額低于5萬元D. 跨境交易單筆或者當日累計等值1萬美元以上

8. 四類情況需報告大額交易中，以下哪項描述是錯誤的？（）

A. 當日單筆或者累計交易人民幣 5 萬元以上的現(xiàn)金繳存B. 非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶單筆或者累計交易人民幣 200 萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C. 自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶單筆或者累計交易人民幣20萬元以下的跨境款項劃轉(zhuǎn)D. 自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶單筆或者累計交易人民幣50萬元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)

9. 可疑交易報告情況中，以下哪項描述是正確的？（）

A. 只報告大額交易B. 只報告與洗錢無關(guān)的交易C. 發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的交易D. 不需要報告任何交易

10. 在客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果客戶先前提交的身份證件已過有效期，且沒有在合理期限內(nèi)更新，經(jīng)營單位應(yīng)采取什么措施？（）

A. 繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B. 提醒客戶更新資料C. 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D. 忽略證件有效期問題

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