2025年5月合規(guī)反洗錢考試

1.目前中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是( )

A 公安部B 證監(jiān)會C 銀保監(jiān)會D 人民銀行

2.從業(yè)人員向投資者提供、傳遞產(chǎn)品或服務(wù)信息時，以下表述錯誤的是（）

A 不得發(fā)表不當(dāng)言論B 不得違反公序良俗等損害職業(yè)聲譽、行業(yè)聲譽C 不得提供、傳播虛假信息D 提供、傳播存在重大遺漏或誤導(dǎo)客戶的信息

3.關(guān)于從業(yè)人員保守客戶秘密的要求，以下表述錯誤的是（）

A 不得泄漏客戶的商業(yè)秘密B 對外出售、傳播客戶信息C 不得泄漏客戶的個人隱私D 不得利用投資者信息牟取不正當(dāng)利益

4.關(guān)于不得參與非法證券期貨活動的表述，以下表述錯誤的是（）

A 不得直接參與非法證券期貨活動B 可以間接參與非法證券期貨活動C 不得以介紹客戶、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、提供通道等形式協(xié)助他人從事非法證券期貨活動D 不得以介紹客戶、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、提供通道等形式教唆他人從事非法證券期貨活動

5.關(guān)于防范利益沖突的表述，以下表述正確的是（）

A 不得自營或者為他人經(jīng)營與所在機構(gòu)同類或者存在利益沖突的業(yè) 務(wù)B 不得違規(guī)從事可能影響其獨立客觀執(zhí)業(yè)的活動C 不得從事與所在機構(gòu)、投資者合法利益相沖突的活動D 可以為他人經(jīng)營與所在機構(gòu)同類或者存在利益沖突的業(yè)務(wù)

6.證券期貨行業(yè)從業(yè)人員不得違反廉潔從業(yè)規(guī)定，向以下（）輸送或謀取不正當(dāng)利益

A 公職人員B 客戶C 正在洽談的潛在客戶D 其他利益關(guān)系人

7.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在 FATF 要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實施與風(fēng)險相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。

A 規(guī)則為本B 風(fēng)險為本C 有效性為本D 合規(guī)為本

8.證券投資顧問不得通過（）等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

A 廣播B 電視C 網(wǎng)絡(luò)D 報刊

9.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照以下哪種方式收取服務(wù)費用（）。(1)客戶業(yè)績(2)服務(wù)期限(3)客戶資產(chǎn)規(guī)模(4)差別傭金

A (2)(3)B (2)(3)(4)C (1)(2)(3)D (1)(2)(3)(4)

10.以下（）行為違反了執(zhí)業(yè)行為規(guī)范要求

A 張某向投資者口頭承諾產(chǎn)品保本保收益B 江某從不向投資者宣傳資產(chǎn)管理計劃預(yù)期收益率C 王某通過抖音平臺宣傳私募產(chǎn)品D 郝某指導(dǎo)客戶籌集多人資金購買資產(chǎn)管理計劃

11.基金銷售過程中，不得宣傳（）等相關(guān)內(nèi)容

A 預(yù)期收益B 預(yù)計收益C 預(yù)測投資業(yè)績D 基金管理人的管理水平

12.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是（）

A 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2003]第 1 號）B 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2007]第 1 號）C 中國人民銀行法D 反洗錢法

13.根據(jù)公司《反洗錢客戶盡職調(diào)查工作指引》，( ）是判斷該人士為國外或是國內(nèi)政治公眾人士的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

A 該人士國籍B 該人士政府公職部門所屬國家C 該人士常出地B 該人士通訊地址

14.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作（）

A 是B 否

15.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程（）

A 是B 否

16.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)（）

A 是B 否

17.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，只能凍結(jié)其本人的資產(chǎn)（）

A 是B 否

18.《反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是（）

A 對金融機構(gòu)及其直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員同時罰款B 對金融機構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時罰款C 對金融機構(gòu)及其負責(zé)人同時罰款D 對金融機構(gòu)的負責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時罰款

19.融資融券合約的歸還順序是（）

A 融資本金>融資利息>交易費用>違約金B 融資利息>融資本金>違約金>交易費用C 融資本金>交易費用>融資利息>違約金D 融資本金>融資利息>違約金>交易費用

20.客戶辦理多銀行存管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入要求，下列說法正確的是（）

A 專業(yè)投資者均無準(zhǔn)入要求，可隨時開通。B 個人投資者及機構(gòu)投資者開通多銀行存管業(yè)務(wù)時，投資者需具備6個月以上的證券交易或公司內(nèi)投資經(jīng)歷。C 個人投資者及機構(gòu)投資者開通多銀行存管業(yè)務(wù)時，投資者需具備12個月以上的證券交易或公司內(nèi)投資經(jīng)歷。D 證券交易經(jīng)驗以客戶提供的首筆證券、基金、期貨、黃金、外匯等對賬單為準(zhǔn)。

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