銀行理財(cái)產(chǎn)品客戶需求與體驗(yàn)調(diào)查問(wèn)卷

調(diào)查說(shuō)明：本問(wèn)卷采用1-5分量表（1=完全不符合/非常不滿意，5=完全符合/非常滿意)

第一部分:用戶畫(huà)像（4題）
1.您的年齡段（單選）
2.您可投資的閑置資金規(guī)模（單選）

3.您最常使用的理財(cái)渠道是？（1使用程度最低，5使用程度最高）

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
銀行
證券/基金公司
互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
其他
4.您對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)承受能力（1完全保本，5接受高波動(dòng)）
第二部分:需求與偏好
5-8題:請(qǐng)?jiān)u價(jià)您對(duì)以下理財(cái)目標(biāo)的重視程度（1重視程度最低，5重視程度最高）?
5.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長(zhǎng)期保值增值
6.補(bǔ)充退休后的養(yǎng)老金缺口
7.為子女教育儲(chǔ)備資金
8.應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急資金需求
9-12題:您選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)的影響因素評(píng)分（1影響最低，5影響最高）
9.銀行品牌信譽(yù)
10.客戶經(jīng)理推薦力度
11.手機(jī)APP功能體驗(yàn)
12.歷史收益率排名
13-16題:服務(wù)痛點(diǎn)評(píng)估,服務(wù)環(huán)節(jié)（1痛點(diǎn)最低，5痛點(diǎn)最高）
13.產(chǎn)品信息透明度
14.風(fēng)險(xiǎn)匹配精準(zhǔn)度
15.售后投訴處理效率
16.個(gè)性化服務(wù)推薦能力
第三部分:產(chǎn)品設(shè)計(jì)與改進(jìn)（9題）
17-19題:您對(duì)以下創(chuàng)新功能的興趣度（1興趣最低，5興趣最高）
17.智能投顧自動(dòng)調(diào)倉(cāng)
18.收益與碳減排指標(biāo)掛鉤
19.養(yǎng)老社區(qū)入住權(quán)兌換
20-21題:改進(jìn)措施優(yōu)先級(jí)排序（1=最優(yōu)先，3=最后）
20
21
22-23題:情景選擇題
22.若某產(chǎn)品承諾年化收益6%但可能虧損本金，您會(huì)投資多少比例資金?（單選）
23.您更傾向以下哪種收益分配方式?（1傾向最低，5傾向最高）
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
每月付息
到期本息一次付
浮動(dòng)收益+保底收益
按季復(fù)利滾存
24-25題:分類選擇題
24.您認(rèn)為銀行理財(cái)?shù)暮诵膬?yōu)勢(shì)是?(1優(yōu)勢(shì)最低，5優(yōu)勢(shì)最高）
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
資金安全性高
合規(guī)監(jiān)管嚴(yán)格
線下服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)多
產(chǎn)品組合靈活
與主業(yè)（如貸款）協(xié)同
25.您希望未來(lái)增加哪類主題理財(cái)產(chǎn)品?（1希望程度最低，5希望程度最高）
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
綠色金融
醫(yī)療健康
科技創(chuàng)新
消費(fèi)升級(jí)
鄉(xiāng)村振興
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