2025年小企業(yè)消保反洗錢培訓(xùn)考試

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賬戶分類分級(jí)需根據(jù)企業(yè)客戶是否為（）對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行定級(jí)和評(píng)分

A、小型B、微型C、小微型D、個(gè)體工商戶

反洗錢監(jiān)管制度要求及行內(nèi)反洗錢工作職責(zé)規(guī)定，作為業(yè)務(wù)部門履行（）職責(zé)。

A、一道防線B、二道防線C、三道防線D、監(jiān)督管理

保障金融消費(fèi)者依法求償權(quán)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行金融消費(fèi)者投訴處理（），在機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立多層級(jí)投訴處理機(jī)制，提高金融消費(fèi)者投訴處理質(zhì)量和效率

A、受理責(zé)任B、主體責(zé)任C、次要責(zé)任D、公式責(zé)任

在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是

A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，入授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料務(wù)必是真實(shí)的，務(wù)必進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人供應(yīng)的開戶資料，堅(jiān)決不予受理D、對(duì)客戶資料務(wù)必嚴(yán)格保管

反洗錢工作三大核心任務(wù)是（）

A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料及交易記錄保存C、大額和可疑交易報(bào)送D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)控制

受益所有人識(shí)別正確的是？

A、直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、每個(gè)非自然人客戶至少有一名受益所有人C、如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)將通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人。D、如果不存在通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人的，應(yīng)將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。

銀行應(yīng)當(dāng)以顯著方式向消費(fèi)者披露產(chǎn)品和服務(wù)的（）等可能影響消費(fèi)者重大決策的關(guān)鍵信息

A、性質(zhì)、利息B、受益、費(fèi)用C、主要責(zé)任D、違約責(zé)任

銀行有保障金融消費(fèi)者信息安全權(quán)的義務(wù)，對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)泄露本行金融消費(fèi)者信息不承擔(dān)責(zé)任

A、正確B、錯(cuò)誤

金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任

A、正確B、錯(cuò)誤

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