2025年消費(fèi)消保反洗錢培訓(xùn)考試

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1、被投訴機(jī)構(gòu)處理12378轉(zhuǎn)辦投訴時，應(yīng)遵循的原則不包括（）

A、首問負(fù)責(zé)制B、利害關(guān)系人規(guī)避原則C、客戶至上原則D、以上都不對

2、總局直接監(jiān)管的銀行總行不用報送的投訴類型是（）

A、單純征信類、單純協(xié)商還款類B、信用卡盜刷類、理財虧損類C、貸款逾期類、服務(wù)態(tài)度類D、以上都不對

3、以下哪種情況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可以申請監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴不納入通報？（）

A、被投訴機(jī)構(gòu)錯誤的B、投訴人主張持有產(chǎn)品但實際未持有的C、投訴人對服務(wù)態(tài)度不滿的D、雙方已達(dá)成調(diào)解協(xié)議且責(zé)任已執(zhí)行完畢，投訴人無新理由重新投訴的

4、監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴不納入通報申請時，申請報告正文需（）。

A、加蓋部門章B、加蓋行章C、無需蓋章D、加蓋業(yè)務(wù)專用章

5、投訴人在一通電話錄音中謾罵工作人員時長在多少秒及以上，經(jīng)提示、勸阻無效，會被認(rèn)定為異常投訴？（）

A、20秒B、30秒C、40秒D、60秒

6、客戶洗錢風(fēng)險評估中，報告幾次可疑交易，自動提高風(fēng)險等級？（）

A、1次B、2次C、3次D、5次

7、可疑交易人工甄別基本原則不包括（）。

A、客戶金融交易行為與客戶身份不符B、客戶金融交易行為與正常交易特征相符C、具備合理理由懷疑的報告或排除D、以上都不對

8、新反洗錢法中，金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，查詢、泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，按次罰款（）

A、二萬元以上二十萬元以下B、二十萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上二百萬元以下D、五十萬元以上二百萬元以下

9、關(guān)于可疑交易人工甄別，說法錯誤的是（）。

A、客戶金融交易行為與正常交易特征不符應(yīng)進(jìn)行甄別B、僅依據(jù)系統(tǒng)提示進(jìn)行甄別C、客戶身份、賬戶等都是甄別要點D、具備合理理由懷疑的要報告或排除

10、在強(qiáng)化盡職調(diào)查中，對于客戶在本行辦理的各項金融業(yè)務(wù)情況，應(yīng)（）。

A、簡單記錄即可B、審核并合理判斷客戶真實財務(wù)狀況C、只關(guān)注大額業(yè)務(wù)D、無需關(guān)注

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