附件3：保險(xiǎn)公司非法中介線(xiàn)索排查訪(fǎng)談問(wèn)卷（8月）

姓名

一、基本信息1. 您的崗位類(lèi)型是?

外勤（代理人、銷(xiāo)售經(jīng)理等）內(nèi)勤（客服、核保、理賠、合規(guī)等）

2. 您在本公司的工作年限是?

1年以?xún)?nèi)1-3年3年以上

二、認(rèn)知與培訓(xùn)情況

3. 您是否了解“非法代理退保理賠”的定義及常見(jiàn)表現(xiàn)形式?

非常了解（能列舉具體案例）一般了解（知道概念但細(xì)節(jié)模糊）不了解

4. 公司是否對(duì)您進(jìn)行過(guò)防范“非法代理退保理賠”的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)?

是（請(qǐng)說(shuō)明培訓(xùn)內(nèi)容和頻率）否

5. 您認(rèn)為哪些環(huán)節(jié)容易成為非法代理的突破口?（可多選）

退保申請(qǐng)流程理賠材料審核客戶(hù)信息管理銷(xiāo)售人員與客戶(hù)溝通其他:

三、實(shí)際操作與風(fēng)險(xiǎn)觀察
（外勤員工請(qǐng)回答6-8題，內(nèi)勤員工請(qǐng)回答9-13題）

外勤員工部分:6. 在客戶(hù)溝通中，是否遇到過(guò)以下異常情況?（可多選）

客戶(hù)對(duì)退保/理賠流程異常熟悉，但無(wú)法解釋原因客戶(hù)要求快速退保且不愿配合必要流程客戶(hù)主動(dòng)提及“第三方代理”或“專(zhuān)業(yè)退保服務(wù)”其他:

7. 您是否曾發(fā)現(xiàn)客戶(hù)提交的材料存在以下問(wèn)題?

簽名筆跡不一致材料內(nèi)容前后矛盾（如就診記錄與理賠描述不符）文件疑似偽造（如PS痕跡、公章模糊）無(wú)此類(lèi)發(fā)現(xiàn)

8. 您認(rèn)為公司在銷(xiāo)售環(huán)節(jié)的哪些措施需要加強(qiáng)以防范非法代理?（可多選）

客戶(hù)身份真實(shí)性核驗(yàn)退保/理賠流程的合規(guī)宣導(dǎo)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)行為監(jiān)測(cè)其他:

9. 在審核退保/理賠申請(qǐng)時(shí)，您是否發(fā)現(xiàn)過(guò)以下可疑現(xiàn)象?（可多選）

同一代理人頻繁提交相似退保/理賠案件客戶(hù)銀行賬戶(hù)信息頻繁變更材料提交時(shí)間異常集中（如大量退保集中在月末）其他:

10. 您認(rèn)為現(xiàn)有審核流程中存在哪些漏洞可能被非法代理利用?

材料真實(shí)性核驗(yàn)不足系統(tǒng)未自動(dòng)關(guān)聯(lián)客戶(hù)歷史行為數(shù)據(jù)人工審核依賴(lài)度過(guò)高其他:

四、案例與改進(jìn)建議

11. 您是否曾接觸或懷疑過(guò)疑似“非法代理退保理賠”的案例?若有，請(qǐng)簡(jiǎn)要描述（不涉及客戶(hù)隱私）。

是（請(qǐng)說(shuō)明:）否

12. 您認(rèn)為公司應(yīng)從哪些方面提升防范能力?（可多選）

加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)與考核引入智能風(fēng)控系統(tǒng)（如大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)、AI識(shí)別偽造材料）優(yōu)化客戶(hù)身份核驗(yàn)與信息保護(hù)機(jī)制建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)內(nèi)部監(jiān)督其他:

13. 您對(duì)本次排查工作或公司合規(guī)管理有何其他建議?

感謝您的參與！您的反饋將幫助公司完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，保障客戶(hù)權(quán)益與行業(yè)健康發(fā)展。

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